21 октября, 2020

Управление частным капиталом: развивайтесь, чтобы выжить

Передача богатства между поколениями: прибыль или ловушки?

Управление частным капиталом сталкивается с проблемами со всех сторон, особенно с теми, которые связаны с Великой глобальной передачей богатства от поколения к поколению. У клиентов из разных поколений разные ожидания в отношении уровня обслуживания и опыта, взаимодействия с помощью новых технологий и отношения к инвестированию, и это лишь некоторые из них. По мере того как цифровые технологии и смены поколений диктуются, отрасли необходимо быстро переоценить и внедрить радикальные и существенные изменения в существующие бизнес-модели, чтобы развиваться и выжить.

Эта подборка статей и отчетов посвящена этим проблемам и предлагает способы, с помощью которых компании, занимающиеся управлением активами, могут адаптироваться к ним, а также воспользоваться возможностями, которые, несомненно, предложит этот меняющийся ландшафт. Существует углубленный анализ различных аспектов управления частным капиталом, в том числе недавно опубликованные материалы о семейных офисах и частном банковском обслуживании, почему миллениалы делают устойчивое инвестирование своим главным приоритетом и как демографические изменения приведут к тому, что больше женщин будет участвовать в принятии ключевых финансовых решений. В нескольких статьях также представлены местные, региональные перспективы.

homo digitalis

Завоевание доверия инвесторов: формирование отношений с клиентами (Институт CFA, 2020)

CFA Institute выделяет три основные темы, влияющие на доверие инвесторов: информация, инновации и влияние. Информация является ключевой, поскольку инвесторы не будут доверять системе, которая не информирует. По мере того, как богатство передается другому поколению, инновации (в частности, использование технологий) также делают возможной последнюю тему — влияние.

Цифровизация управления капиталом (SimCorp, 2020)

Цифровая революция влияет на управление капиталом, снижает прибыльность и «демократизирует» инвестиции для нового поколения розничных клиентов, многие из которых ранее были исключены из инвестиционных рынков. Управляющие капиталом должны «адаптироваться, чтобы выжить».

Будущее управления частным капиталом — повестка дня генерального директора (BCG, 2020)

20-й отчет BCG о мировом благосостоянии призван информировать дискуссию о будущем роста отрасли управления капиталом, сначала оглядываясь на 20-летние исследования, а затем предлагая, как должны измениться ценностные предложения и предложения отрасли. в течение следующих двух десятилетий.

Отчет об управлении благосостоянием в мире, 2020 г. (Оливер Вайман / Morgan Stanley)

В этой статье Оливера Ваймана / Morgan Stanley они предполагают, что управляющим предприятиями необходимо сократить расходы, предложить дифференцированные предложения продуктов и ускорить инвестиции в технологии, если они хотят оставаться конкурентоспособными в течение следующих пяти лет.

Использование финансовых консультантов отдельными инвесторами (SIFMA / Cerulli Associates, 2020)

Cerulli Associates и Ассоциация индустрии ценных бумаг и финансовых рынков (SIFMA) объединяют усилия, чтобы исследовать роль, которую финансовые консультанты играют для инвесторов, готовых вложить от 100 до 1 миллиона долларов.

Трансформация управления капиталом (Refinitiv, 2020)

Refinitiv отмечает, как цифровая революция влияет на менеджеров по управлению активами и заставляет их переосмыслить все аспекты своего бизнеса, в частности CX и стратегии взаимодействия с клиентами.

Опрос Accenture Wealth Management: выжить и процветать до 2025 года (Accenture, 2020)

Это второе издание опроса высшего уровня Orbium / Accenture Wealth Management представляет собой сложную, но потенциально полезную среду для тех, кто может адаптироваться к грандиозным вызовам, которые ждут впереди.

Отчет Global Family Office 2020 (UBS Global Wealth Management, 2020)

Это недавнее исследование, проведенное UBS Global Wealth Management, показало, что односемейные офисы отличаются друг от друга, но похожи (в частности, самые крупные, которые используют институциональный подход к инвестированию). Этот отчет призван пролить свет на несколько ключевых проблем, с которыми сталкиваются эти самые необычные инвесторы.

Семейные офисы: глобальный ландшафт и ключевые тенденции (INSEAD, 2020 г.)

INSEAD предлагает свой обзор семейных офисов и тенденций в этой отрасли, прежде чем перейти к более подробным сведениям о ряде проблем, с которыми сталкиваются односемейные офисы.

Swipe to Invest: история миллениалов и инвестирования в ESG (MSCI, 2020)

MSCI сравнивает несколько отчетов, демонстрирующих, как меняющееся поколение инвесторов (в основном, но не только миллениалы) делает устойчивое инвестирование приоритетом. Они предполагают, что управляющие капиталом должны предлагать варианты ESG для сохранения состояния, передаваемого между поколениями, а также для привлечения новых инвесторов.

Великая глобальная передача богатства (IQ-EQ, 2020)

В Докладе о трансфере мирового богатства подчеркивается как масштаб (оценивается в 15-30 триллионов долларов), так и различия в подходах к инвестированию, использованию технологий и профессиональной поддержке, ожидаемой между наследующим поколением и те, кто осуществляет перевод.

Поколение X: забытое поколение (Cerulli Associates, 2019)

Cerulli Associates и SIFMA (Securities Ассоциация промышленности и финансовых рынков) объединяет усилия, чтобы изучить роль финансовых консультантов для инвесторов, готовых вложить от 100 до 1 миллиона долларов.

Вовлечение миллениалов во всем мире с помощью пенсионных сбережений (BNY Mellon, 2020)

BNY Mellon исследует существенные различия в подходах и отношении к инвестированию для выхода на пенсию между современными бумерами и миллениалами.

Private Banking в Европе: будущее ускоренных изменений (McKinsey & Company, июль 2020 г.)

McKinsey & Company фокусируется на роли менеджера по работе с клиентами, который был неотъемлемой частью модели частного банковского обслуживания и управления капиталом. Трансформация отрасли уже происходит, поскольку давление на цены сокращается, а спрос на цифровое обслуживание со стороны клиентов только растет.

Канадская индустрия управления благосостоянием во время коронавируса (Deloitte, июнь 2020 г.)

Deloitte исследует изменения, происходящие в канадской индустрии управления капиталом, отчасти вызванные регулированием, технологическими изменениями и растущими ожиданиями клиентов. Сочетание этих факторов привело к такому ценовому давлению, что существующие бизнес-модели и модели доходов больше не подходят для этой цели.

На пороге перемен: управление капиталом в Северной Америке в 2030 году (McKinsey & Company, 2020)

McKinsey отмечает глубокие сдвиги, которые могут произойти в североамериканской индустрии управления капиталом в течение следующего десятилетия. Это обусловлено быстро меняющейся динамикой затрат, связанной с преимуществами, предоставляемыми технологиями, такими как персонализация рекомендаций и обработка на основе данных.

Подкаст: будущее финансов за женщинами (Hermes IM, 2020)

В этом подкасте от Federated Hermes обсуждается собственное исследование, проведенное Стивом Чиавароне, портфельным менеджером и стратегом по акциям, в котором он подчеркивает различия между представителями поколения бума и миллениумами и то, как женщины будут играть гораздо более значительную роль в процесс принятия финансовых решений.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Капча загружается...